Con la evolución de Internet y los servicios que las personas y las empresas brindan en línea, existe un mayor riesgo de exposición a estafadores, lavadores de dinero y otros terceros que no tienen el mejor interés de su empresa en el corazón.
Debido a estos riesgos, es muy importante poder almacenar información sobre sus clientes y verificar su validez. Las actividades que incluyen la manipulación del mercado, el comercio de bienes ilegales, la corrupción de fondos públicos, la evasión fiscal, etc. están cubiertas por las regulaciones ALD.
En el pasado, el proceso de encontrar posibles lavanderías era un proceso minuciosamente lento que incluía la búsqueda manual de toneladas de papeles y carpetas. Incluso después de que se realice el proceso de búsqueda, aún tendrá problemas a la hora de recopilar información objetiva y exacta.
Afortunadamente, ahora puede usar un software especializado que le permite simplificar fácilmente el proceso de investigación de posibles blanqueadores de dinero. Siga leyendo para obtener más detalles.
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5 software contra el lavado de dinero para su tranquilidad
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Encompass es un excelente software de AML que le permite administrar completamente su empresa almacenando datos en un lugar accesible y seguro y también puede automatizar diferentes aspectos de las tareas de tipo monótono de su práctica.
El proceso de automatización se realiza utilizando los procesos CDD (Debida Diligencia Debida del Cliente) y EDD (Diligencia Debida Mejorada).
La optimización de estos aspectos de su práctica es extremadamente útil, ya que le permite concentrarse en temas más delicados y al mismo tiempo tomarse el tiempo para analizar los resultados de sus datos. Este tipo de software ofrece información detallada al conectarse a varias bases de datos de clientes enfocadas en la tarea en cuestión.
Encompass tiene una interfaz de usuario muy intuitiva que le ofrece acceso rápido a todas las funciones de automatización, fuentes de datos, búsquedas e incluso puede monitorear flujos de datos en curso en tiempo real.
Este software ofrece una protección óptima contra los riesgos planteados por las reglamentaciones, incluida la capacidad de verificar simultáneamente la información del cliente, descubrir los beneficiarios anteriores, detectar problemas e incluso puede realizar comprobaciones de medios.
Puede usar Encompass para ver todos los datos almacenados con respecto a clientes específicos en un solo archivo. Esto le permite evaluar el riesgo involucrado con cada cliente, aplicar clasificaciones de riesgo y también comparar los riesgos con el cumplimiento ALD / CTF. La API Encompass se puede integrar fácilmente con su sistema AML y le permite automatizar fácilmente cualquier proceso.
Las características notables de Encompass incluyen:
- Acceso a registros corporativos globales.
- Verificación electrónica de identidad
- Descubrimiento automatizado de UBO
- Evaluación automatizada de personas en comparación con sus datos de sanciones PEP
- Puede almacenar automáticamente verificaciones de resultados negativos y usa AI para mostrarle resultados rápidamente
- Monitoreo continuo de los perfiles de sus clientes.
- Capacidad para crear una pista de auditoría completa para cada acción realizada
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Taxcalc AML
Taxcalc es otra excelente opción de software que fue diseñada para ayudar a su contador a prevenir y lidiar con cualquier problema ALD encontrado.
Este software se lanzó en 2009 y, desde entonces, Taxcalc se ha asociado con el líder mundial en información de identidad y crédito, llamado Equifax. Esta característica le permite estar seguro de que toda la información que obtiene sobre sus clientes es verdadera y objetiva.
Todo lo que necesita hacer para obtener información del cliente es simplemente ingresar el nombre y la dirección de su posible cliente. Esto le mostrará todos los datos conocidos sobre el historial de compras de su cliente, los pagos pendientes, etc., para que pueda tomar una decisión mejor informada.
Debido a sus características potentes pero simples de usar, Taxcalc AML puede ser utilizado en prácticas contables, por auditores, contables y asesores de impuestos y nómina también.
Las características clave de Taxcalc AML incluyen:
- Aprobar y remitir resultados: después de que se complete la verificación de identidad, el sistema le permite elegir si el candidato fue aceptado o no y agregar notas relacionadas con su decisión
- Servicio de verificación de identidad antilavado de dinero incorporado
Puede obtener Taxcalc AML con una licencia básica que le permite realizar búsquedas y verificar el registro de 15 personas. A medida que su negocio evoluciona, tiene la posibilidad de comprar más paquetes de ‘búsquedas personales’, dependiendo de la cantidad de clientes que necesite verificar.
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AMLCC
AMLCC es un poderoso software de AML diseñado para su uso en diferentes industrias, pero está muy optimizado para su uso en prácticas contables. Esta herramienta fácil de usar lo ayudará a lidiar con todas las responsabilidades dictadas por la ley.
Este software puede guiarlo a través de todos los pasos necesarios para capacitar con éxito a su personal y le ofrece la posibilidad de crear una gama completa de informes, tanto automáticos como manuales.
Sus datos siempre se almacenan de forma segura en la nube, lo que elimina el riesgo de posibles problemas con la corrupción de datos o la pérdida de archivos y carpetas de datos. Puede acceder fácilmente a todos los datos de AMLCC desde cualquier parte del mundo.
El sistema de grabación AMLCC hace que sea más fácil que nunca crear, administrar y almacenar registros, y también ofrece otras características como:
- Evaluaciones de riesgo
- Puede verificar las identidades del cliente
- Base de datos con clientes reportados a la NCA
- Controles de residencia
- Capacidad para analizar factores de «riesgo» – personas políticamente expuestas
Una de las mejores características de AMLCC es el hecho de que ofrece un módulo de capacitación integral que contiene dos partes:
- Capacitación MLRO – Oficial de informes de lavado de dinero
- Capacitación para todo el personal orientado al cliente: recepcionistas, vendedores, etc.
Ambas partes del módulo de capacitación incluyen un examen de preguntas de opción múltiple que le permite evaluarse a sí mismo.
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Iris AML
Este software AML de Iris es una herramienta muy poderosa para contadores, abogados, etc., que le permite administrar cada aspecto del registro de cumplimiento de su empresa.
Puede usar esta aplicación para producir una evaluación basada en el riesgo de la base de datos de sus clientes, que puede brindarle una visión general de su práctica. Las características de cumplimiento que se encuentran en Iris aseguran que esté actualizado con la legislación más reciente y también tiene actualizaciones periódicas.
Características clave encontradas en Iris AML:
- Información de KYC: riesgo y documentación del cliente
- Capacidad para rastrear la capacitación del personal
- Identifica automáticamente clientes no conformes
- Sistema ilimitado de verificación electrónica de identidad
- Descargue y busque la lista de sanciones del tesoro
- Puede importar registros de clientes desde cualquier base de datos existente
- Manual de referencia técnica de cumplimiento de AML por SWAT UK Limited
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Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services Anti Money Laundering es un excelente software de AML que tiene una buena gama de características. Puede usar este software AML para identificar, examinar e informar directamente a cualquier persona que pueda estar interesada en el lavado de dinero.
Esto le ofrece la posibilidad de optimizar los procesos y enfocar su energía en otros aspectos de su práctica.
Este software AML de Oracle tiene una amplia gama de escenarios AML preconfigurados, almacenados en bibliotecas. Estos escenarios pueden simplificar el proceso de procesamiento y recopilación de datos y también mantenerse al día con las normas impuestas por las leyes.
Las características principales incluyen:
- Puede monitorear, investigar e informar sobre cualquier actividad incrédula
- Biblioteca de detección de comportamiento integral
- Puede personalizar su puntuación de riesgo y umbrales
- Robusto manejo de casos
- Cumplimiento total de las regulaciones nacionales e internacionales.
- Detectar, investigar e informar sospechas de lavado de dinero.
- Alerta de supresión
- Emparejamiento confiable
- Análisis de umbral
- Crear y gestionar flujos de trabajo.
Pruebe Oracle Financial Services AML
Conclusión
En este artículo, exploramos algunas de las mejores opciones de software en el mercado que le permiten recopilar, administrar y crear fácilmente una amplia gama de informes, y también proteger a su empresa contra las prácticas ocultas de lavado de dinero.
Las características incluidas en la lista anterior cubren una amplia gama de herramientas de contabilidad y recopilación de datos que seguramente ayudarán a ejecutar su práctica de manera aún más eficiente que antes.
Por favor, háganos saber en la sección de comentarios a continuación qué software eligió de la lista y por qué.
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